Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Politik im Überblick

Unser gesetzlicher Rahmen

Oshi Casino wird von Dama N.V. betrieben und ist unter der Lizenznummer 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde von Curaçao reguliert. Wir sind verpflichtet, alle geltenden Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten, darunter die Anforderungen der FATF und die aufsichtsrechtlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir überwachen Transaktionen und wir melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden. Unser Compliance-Team, geleitet vom Money Laundering Reporting Officer (MLRO), aktualisiert die internen Abläufe laufend und schult alle Mitarbeitenden regelmäßig.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen Ihre Daten gegen Sanktions- und Politically Exposed Persons (PEP)-Listen ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, spätestens jedoch beim Erreichen der gesetzlichen Schwellenwerte.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft (etwa ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos).

Registrierung: automatische Datenprüfung und Listenabgleich
Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei erhöhten Ein- oder Auszahlungsbeträgen
Verdachtsfälle: jederzeitige Verifizierung nach Ermessen unseres Compliance-Teams

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Der gesamte Prozess ist darauf ausgelegt, dass Sie ihn in wenigen Minuten über Ihr Konto starten und abschließen können. Laden Sie Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch; unser Team prüft sie in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail an Ihre registrierte Adresse.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und ausschließlich dem Compliance-Personal zugänglich gemacht, das die Prüfung durchführt. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, außer soweit gesetzliche Meldepflichten bestehen.

Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
Schritt 2: Lichtbildausweis von beiden Seiten fotografieren und hochladen
Schritt 3: Adressnachweis hochladen (maximal drei Monate alt)
Schritt 4: Zahlungsmethode nachweisen (Karte, E-Wallet oder Krypto-Wallet)
Schritt 5: Prüfung durch unser Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden

Wann wir nachweisen müssen

Herkunft der Einzahlungsmittel

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder großen Auszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist keine Unfreundlichkeit, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns bei Beträgen ab 2.000 EUR aus einer einzelnen Transaktion oder bei summarisch auffälligen Aktivitäten trifft.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbnachweise. Die Belege müssen Ihren Namen tragen und in einem klaren Zusammenhang mit dem eingezahlten Betrag stehen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt Strukturierung (viele kleine Beträge zur Umgehung von Schwellen), schnelle Ein-Aus-Zahlungen ohne Spielaktivität sowie Abweichungen von Ihrem gewohnten Verhalten.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Die Limits betragen 5.000 EUR täglich und 20.000 EUR monatlich; Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden ohne Gebühren.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen und Ihre Optionen

Kommt eine Verifizierung nicht zustande oder reichen die Dokumente nicht aus, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihren Kontostand und Ihre Einzahlungen verlieren Sie dadurch nicht; die Sperrung betrifft ausschließlich den Abfluss von Geldern.

Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder ausbleibender Mitwirkung nach zweimaliger Aufforderung mit jeweils 14 Tagen Frist können wir das Konto einfrieren und, falls gesetzlich geboten, eine Meldung an die Finanzaufsicht erstellen. Guthaben aus nachweislich legaler Herzahlung wird in solchen Fällen auf ein Konto Ihrer Herkunftsmethode zurücküberwiesen.

Unvollständige Dokumente: Auszahlung gesperrt, Nachfrist von 14 Tagen
Keine Reaktion: Kontoeinfrierung und Meldung nach Ermessen des MLRO
Gefälschte Dokumente: sofortige Kontoschließung und behördliche Meldung

Wie lange wir Dokumente speichern

Speicherfristen

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäß den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und der Aufklärung möglicher Geldwäschevorwürfe.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung führen wir lediglich einen automatischen Daten- und Listenabgleich durch.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail an Ihre registrierte Adresse.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über einen anderen Weg abfließen als sie eingezahlt wurden. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten aus der Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2020-13.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoauflösung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf und löschen sie danach sicher, sofern keine gesetzliche Pflicht entgegensteht.